Арт-банкинг: между искусством и большими деньгами

Если у вас нет денег на приобретение живописи, но вы знаете, сколько она стоит и кто ее может купить, то вам – прямая дорога в арт-банкинг.

Деньги, которые облагорОживают

Вполне возможно, что сейчас вы очень далеки от искусства. Не исключено, что единственное, что связывает вас с миром прекрасного – это висящая над диваном в вашей комнате в коммуналке репродукция картины Петрова-Водкина, вырезанная из журнала «Огонек» в конце 80-ых годов. Однако так может продолжаться не всегда. Если у вас есть тяга к чему-то «шедевральному» и дорогостоящему, и вы знаете, что Моне и Мане – это фамилии разных художников, то вам стоит попробовать себя в арт-банкинге.

Новая отрасль банковских услуг, связанных с искусством появилась не так давно. Сейчас арт-банкингом занимаются фонды, банки, названия которых - у всех на слуху. Войти в этот бизнес не так-то просто. Представьте: менеджер арт-банкинга должен одновременно хорошо разбираться в искусстве и при этом – быть талантливым финансовым директором. Будучи финансовым арт-менеджером, вам придется рекомендовать клиентам, какие именно предметы искусства им выгоднее купить с целью хорошо заработать в будущем. Ведь деньги можно вкладывать во что угодно – в недвижимость, в драгоценности или в искусство.
Арт-банковский менеджер должен обеспечить клиенту:

• правильную оценку приобретаемых произведений
• качественную экспертизу произведений на подлинность
• помощь в реставрации и хранении произведений
• помощь в подборе коллекций, стоимость которых будет возрастать именно в силу их комплексности (например, стоимость трех картин, которые продаются по отдельности, может быть ниже цены трех картин, которые продаются вместе, как коллекция)

Как стать бизнес-искусстоведом

Если вам по душе профессия арт-банковского менеджера, то вам нужно искать работу в области антиквариата или банковского бизнеса. Возможно, в какой-то момент вас, как специалиста, заметят, и пригласят в солидные организации, занимающиеся арт-банкингом. Но это – только при условии, что вы будете много учиться. В первую очередь - изучать каталоги.
Один из самых авторитетных в этой сфере каталог All Art Index был разработан несколько лет назад профессорами школы бизнеса при Нью-Йоркском университете Майклом Мозесом и Цзяньпином Меем. Созданный на основе мониторинга повторных продаж более 8 тысяч предметов искусства, начиная с 1875 года, сегодня он - настольная книга крупнейших арт-финансистов мира. Свой рейтинг популярности художников формирует и французская компания Artprice на основе собственных индексов, составленных по данным продаж предметов искусства на мировых аукционах. Немецкий индекс Zurich-AMR Art & Antiques адресован в первую очередь инвесторам, ищущим выгоду в изменении моды на те или иные предметы искусства.
Кроме изучения каталогов, для вхождения в эту профессию в сфере арт-банкинга вам придется:

1. Изучать историю искусства где только можно.
2. Ходить в библиотеки, почаще посещать художественные и литературные музеи.
3. Изучать банковские технологии
4. Изучать маркетинг инвестиций: во что вкладывают деньги инвесторы.
5. Хорошо одеваться: чтобы с вами было приятно общаться.
6. Изучать иностранные языки.

Моральный аспект

Есть мнение, что делать бизнес на искусстве – аморально. Этого мнения придерживаются люди, которым кажется, что нельзя спекулировать на духовных ценностях и что искусство предназначено только для созерцания и самосовершенствования.
Однако у апологетов арт-банкинга тоже есть аргументы в свою пользу. Ценители искусства, покупающие коллекции, вкладывают деньги в том числе и в их сохранение, реставрацию. Хорошо сохранившиеся частные коллекции позже выкупают музеи. Зачастую именно благодаря частным лицам, которые заботились о предметах искусства, мы можем созерцать шедевры во всей своей красе.
Статистика:
За последние 50 лет цены на искусство в среднем росли на 12,6% ежегодно, в то время как рост «голубых фишек» американского фондового рынка составлял 11,7%.
Исследования таких компаний, как Art Market Research, Kusin & Company, Gabrius, доказали, что вкладывать деньги в произведения искусства перспективно и выгодно.

Из истории бизнеса

Если вы решили быть «старателем» на ниве искусства, то вам нужно знать, что «первооткрывателем» в этой области можно считать пенсионный фонд Британской железной дороги, который в начале 70-х вложил в предметы изобразительного и прикладного искусства 100 млн долл. Почти за три десятилетия фонд сумел собрать внушительную коллекцию из более чем 2400 предметов искусства и антиквариата, основу которой составили 25 полотен импрессионистов. В период с 1987 по 1999 год коллекция была распродана, при этом среднегодовая доходность арт-портфеля составила 11,3%.

Советы по арт-банкингу:

Согласно прогнозу французской компании Artprice, сегодня особенно перспективны вложения  в современную китайскую и
индийскую живопись, а также приобретение первых изданий книг современных авторов, например, «Хоббита» Джона Р.Р. Толкиена или «Смерти после полудня» Эрнеста Хемингуэя.
Согласно данным компании Art Market Research, за последние 30 лет наиболее выгодным размещением капитала стали вложения в западно-европейскую живопись и скульптуру - при инвестициях в высшую ценовую категорию доход может составить 10-15% годовых в валюте. Раритетные художественные и исторические фотографии приносят около 9,3% годовых; пользующаяся спросом старинная мебель (например, французская мебель XVIII века) дает доход в размере 8,5% годовых. Меньше выгоды можно извлечь из китайского фарфора (6,7% годовых) и скульптуры (3,2% годовых).
Парадокс:
Цены на предметы искусства удерживались на высоком уровне и после терактов 11 сентября, и во время активной фазы операции в Ираке.
(При подготовке статьи использовались статистические данные из журналов «Профиль» и «Большой бизнес»)


Автор: Родион Чепалов